Blog
De uitdagingen van adviseurs in een digitale wereld - deel 4 - Regelgeving
Ontdek praktische oplossingen voor de grootste uitdagingen van adviseurs, en hoe slimme technologie daarbij kan helpen.
22 juli 2025
Veranderende wet- en regelgeving stellen steeds strengere eisen aan adviseurs. Met name op het gebied van zorgplicht en de transitie naar een provisieloos verdienmodel is de branche vollop in beweging. Adviseurs staan hierdoor voor een uitdaging: hoe blijf je compliant én houd je tegelijkertijd je dienstverlening zowel efficiënt als rendabel?
In dit vierde deel van onze blogserie duiken we in twee onderwerpen waar veel adviseurs regelmatig over nadenken: de zorgplicht en het provisieloze verdienmodel. Wat vraagt het van je? Wat levert het op? En vooral: hoe kun je hier als adviseur slim mee omgaan, zonder jezelf voorbij te lopen?
Uitdaging 1: Zorgplicht beheersbaar maken
Zorgplicht is niet nieuw voor adviseurs. Toch is hieraan voldoen een bron van zorgen voor veel adviseurs. Klanten verwachten tegenwoordig steeds persoonlijkere service, snellere doorlooptijden, en non-stop beschikbaarheid. De toezichthouder verwacht dat je alle juiste vragen stelt, super gepersonaliseerd advies verleent, en daarna je klanten regelmatig spreekt om hun risico's up-to-date te houden.
Hoe zorg je ervoor dat je hier slim aan kunt voldoen? Hier een aantal praktische manieren om dat aan te pakken.
Slim klantbeheer systeem
Met een efficiënt klantportaal kun je eenvoudig inzien wie wanneer aandacht nodig heeft, bijvoorbeeld bij een polisverjaardag of levensgebeurtenissen. Zo hoef je minder te zoeken, en heb je meer grip.
Vaste, automatische contactmomenten
Sommige communicatiemomenten kun je voorspellen - verjaardagen, polissen die aflopen, een jaarlijkse check-in. Dit soort periodieke e-mails of notificaties kun je heel eenvoudig automatiseren. Zo houdt je je klanten geïnformeerd, zonder het handwerk.
Digitaal dossier = minder zorgen
Je adviezen en contactmomenten systematisch vastleggen, wordt al aangeraden. Wanneer je dit gelijk doet in een slim klantbeheer systeem, bouw je eenvoudig een compleet digitaal dossier op. Zo houd je overzicht en bevorder je de aantoonbaarheid van je zorgplicht.
Uitdaging 2: Provisieloos werken
Wetgeving eist transparantie over je verdiensten, en klanten overigens ook. Maar deze transparantie kan zorgen voor bezwaren tegen of vragen over de kosten voor je advies. Waar deze kosten eerder in stukjes verwerkt konden worden in premie, schrikt één kostensom (mogelijke) klanten soms af. Hoe los je dit op?
Allereerst: maak je waarde duidelijk
Kosten worden als hoog ervaren als iemand de echte waarde van iets niet duidelijk genoeg weet. Maak daarom voor (toekomstige) klanten vooraf al inzichtelijk wat jij allemaal doet. Leg uit wat er bij jouw werk komt kijken, en wat de risico's zijn als iemand geen advies vraagt. Hoe tastbaarder jouw werk wordt, hoe beter.
Service-abonnement
Bied je doorlopende ondersteuning voor een vaste maandprijs. Zo voorkom je de eenmalige som advieskosten, en wordt het in kleinere, behapbare stukjes opgedeeld. Dat is duidelijk voor de klant, en stabiel voor jou.
Tip: begin klein. Test met een paar klanten een verdienmodel en vraag actief om feedback. Je klantrelatie wordt er vaak sterker van.
Kostenverlaging dankzij efficiëntie
Als meer verdiensten rekenen er niet in zit, dan kan er nog worden gekeken om een slag te slaan in efficiëntie. Er is nog tijd en energie te winnen in de advisering met slimme operationele oplossingen. Zo kun je in minder tijd meer mensen bedienen, en groeien zonder prijsverhogingen.
Digitalisering als versneller, niet als verdringer
Sommige adviseurs zien technologie als een bedreiging voor hun persoonlijke aanpak. Maar in de praktijk blijkt het juist andersom: digitalisering kan je meer ruimte geven voor écht advies. Zo helpen digitale oplossingen je aan een duurzamere bedrijfsvoering.
Beter inzicht in je klantdata
Slimme tools helpen om risico’s en veranderende situaties sneller te signaleren. Zo kun je ze proactief benaderen met passend advies.Laat klanten simpele wijzigingen zelf doen
Denk aan rekeningnummer- of adreswijzigingen, tot zelfs het aanvragen van minder complexe producten. Zo hou jij tijd over voor zaken waar jouw kennis het verschil maakt.Administratie? Slim op één plek
Het automatisch vastleggen van klantinteracties en adviesmomenten in één overzichtelijk systeem vermindert je administratieve last. Zo heb je minder gedoe, en meer grip.
Klaar voor de toekomst!
Zorgplicht en provisieloos werken voelen soms als lastige verplichtingen om te navigeren. Maar met de juiste aanpak kun je ze ombuigen tot iets wat juist bijdraagt aan je waarde als adviseur. Met slimme tools, duidelijke verdienmodellen, en dezelfde waardevolle service kom je al een heel eind.
Ook je kantoor klaarstomen voor de toekomst? Neem contact op met Ronnie en plan snel een gesprek!
